備受市場(chǎng)關(guān)注的基金投顧業(yè)務(wù)進(jìn)展迅速。據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，3月22日，部分投資者的支付寶平臺(tái)基金頁(yè)面上線(xiàn)“投顧管家”功能，由南方基金、中歐基金、嘉實(shí)基金等首批擁有基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的基金公司提供。近日，易方達(dá)基金、華夏基金也宣布接入支付寶平臺(tái)。至此，首批5家擁有基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的基金公司全部上線(xiàn)支付寶。
一家大型基金公司人士表示，螞蟻?zhàn)鳛榇笮突ヂ?lián)網(wǎng)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，向基金投顧業(yè)務(wù)持牌機(jī)構(gòu)開(kāi)放平臺(tái)，積極探索銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與投顧機(jī)構(gòu)合作的業(yè)務(wù)模式，充分展現(xiàn)了其對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)這一全新賽道的看重，也從側(cè)面體現(xiàn)了行業(yè)對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)前景的良好預(yù)期。
業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，伴隨著基金投顧試點(diǎn)工作第二批申請(qǐng)工作正式展開(kāi)，未來(lái)會(huì)有更多機(jī)構(gòu)進(jìn)駐這一領(lǐng)域，有助于基金銷(xiāo)售從目前的“賣(mài)方代理”格局轉(zhuǎn)向“買(mǎi)方投顧”模式。
5家試點(diǎn)基金公司
均接入支付寶投顧平臺(tái)
目前支付寶投顧管家已逐步開(kāi)始對(duì)外，預(yù)計(jì)到3月底全面對(duì)外開(kāi)放。待正式對(duì)外后，投資者可通過(guò)支付寶APP基金板塊下的“投顧管家”找到相關(guān)基金投顧服務(wù)。
據(jù)易方達(dá)基金投顧人士介紹，易方達(dá)基金投顧在螞蟻上線(xiàn)了3個(gè)策略，分別是穩(wěn)健理財(cái)策略、固收精選策略和股債平衡策略。其中，穩(wěn)健理財(cái)策略除了大部分固收類(lèi)基金持倉(cāng)外，可有0~20%的權(quán)益類(lèi)基金倉(cāng)位；固收精選則100%均投資于固收類(lèi)基金；股債平衡策略的配置則相對(duì)靈活，權(quán)益類(lèi)基金和固收類(lèi)基金占比均在30%~70%區(qū)間內(nèi)。
華夏基金此次上線(xiàn)支付寶平臺(tái)的4個(gè)投顧組合策略分別是華夏權(quán)益優(yōu)選組合、華夏90后智享自由組合、華夏常青藤教育金組合和華夏固收增強(qiáng)組合。
從目前支付寶投顧平臺(tái)來(lái)看，接入的投顧服務(wù)共有穩(wěn)健型、均衡型、高收益型等三種類(lèi)型，共十多種策略方案，1000元即可起投。
深圳一家基金公司人士表示，發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)是大勢(shì)所趨。基金投顧服務(wù)旨在幫助投資者解決“基金賺錢(qián)，基民不賺錢(qián)”的痛點(diǎn)，從全市場(chǎng)基金中精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，通過(guò)資產(chǎn)配置和動(dòng)態(tài)調(diào)倉(cāng)，幫助投資者避免追漲殺跌、捕捉超額收益，從而獲得更好的長(zhǎng)期投資體驗(yàn)。伴隨著資管新規(guī)的落地，凈值化產(chǎn)品不斷增加，加上今年基金市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)，基金投顧業(yè)務(wù)大有可為，未來(lái)投顧業(yè)務(wù)比拼的是豐富的產(chǎn)品線(xiàn)、廣泛的渠道布局和持續(xù)的顧問(wèn)服務(wù)。
投顧業(yè)務(wù)積極拓展
早在2019年10月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)由此啟航。過(guò)去一年多時(shí)間內(nèi)，先后有18家機(jī)構(gòu)獲得基金投顧試點(diǎn)資格，不少機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展較快。
南方基金表示，目前司南投顧已為數(shù)萬(wàn)客戶(hù)提供了服務(wù)。盈米基金副總裁、技術(shù)負(fù)責(zé)人劉永介紹，截至3月18日，盈米基金旗下基金投顧平臺(tái)且慢投顧服務(wù)在管資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)80億，投顧簽約客戶(hù)數(shù)已經(jīng)超過(guò)12萬(wàn)人。此外，據(jù)記者了解，目前也有不少機(jī)構(gòu)服務(wù)投顧規(guī)模達(dá)數(shù)十億，發(fā)展較快。
向外拓展合作是基金投顧機(jī)構(gòu)一個(gè)積極行動(dòng)方向。易方達(dá)基金副總裁陳彤表示，基金投顧業(yè)務(wù)正在穩(wěn)步向前推進(jìn)，且越來(lái)越多的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)希望上線(xiàn)基金投顧服務(wù)。易方達(dá)目前待對(duì)接的合作平臺(tái)有接近20家，基金投顧業(yè)務(wù)總體發(fā)展不錯(cuò)。
南方基金也表示，公司投顧業(yè)務(wù)“朋友圈”逐步擴(kuò)大，與騰訊理財(cái)通、交通銀行、京東金融、盈米基金、同花順（300033）愛(ài)基金、陸基金等合作伙伴達(dá)成了基金投顧合作，目前司南投顧超過(guò)95%的持倉(cāng)客戶(hù)盈利，客戶(hù)復(fù)投率達(dá)到67%，客戶(hù)留存率超80%。
南方基金表示，不同類(lèi)型的機(jī)構(gòu)各有優(yōu)勢(shì)，如基金公司在投研端具有較大的優(yōu)勢(shì)，第三方機(jī)構(gòu)從互聯(lián)網(wǎng)流量上來(lái)說(shuō)有顯著優(yōu)勢(shì)。基金投顧是一個(gè)廣闊的市場(chǎng)，相信能夠容納不同的機(jī)構(gòu)，為客戶(hù)提供差異化的服務(wù)。不同機(jī)構(gòu)之間也具備很大的合作空間，如目前南方基金就與多家銀行和互聯(lián)網(wǎng)第三方機(jī)構(gòu)達(dá)成了投顧業(yè)務(wù)方面的合作，希望共同探索，為客戶(hù)提升盈利體驗(yàn)。
近期關(guān)于基金投顧業(yè)務(wù)的消息也頗多，一方面，基金投顧試點(diǎn)工作第二批申請(qǐng)工作正式展開(kāi)，25家機(jī)構(gòu)已收到證監(jiān)會(huì)針對(duì)基金投顧資格的問(wèn)卷考題，最終獲批名單仍待定；另一方面，近期基金投顧業(yè)務(wù)傳出新消息，基金業(yè)協(xié)會(huì)就《基金投顧業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口（征求意見(jiàn)稿）》向投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)征求意見(jiàn)。
一位業(yè)內(nèi)人士表示，未來(lái)，待新一輪基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)放開(kāi)，基金投顧機(jī)構(gòu)隊(duì)伍也將擴(kuò)容，買(mǎi)方投顧的觀念會(huì)有越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)參與推廣，有助于基金銷(xiāo)售從目前的“賣(mài)方代理”格局轉(zhuǎn)向“買(mǎi)方投顧”模式。
“截至2020年底，國(guó)內(nèi)公募基金總規(guī)模突破20萬(wàn)億元。從海外發(fā)展情況看，2019年底美國(guó)市場(chǎng)的公募基金總規(guī)模為22.25萬(wàn)億美元，基金投顧規(guī)模達(dá)到83萬(wàn)億美元，也就是說(shuō)，基金投顧規(guī)模4倍于公募基金總規(guī)模，此外，美國(guó)80%的個(gè)人投資者購(gòu)買(mǎi)基金都是通過(guò)基金投顧購(gòu)買(mǎi)。”一位業(yè)內(nèi)人士在對(duì)比海外基金投顧發(fā)展歷程之后認(rèn)為，我國(guó)基金投顧市場(chǎng)發(fā)展空間巨大。（方麗）
